レバレッジ投資とは何か？NISAの積立とは全然違います

「投資で大損した」の多くはレバレッジが原因

「投資で全財産を失った」「借金まみれになった」——そんな話を聞いたことはありませんか？

その多くの原因が「レバレッジ投資」です。

レバレッジとは「てこの原理」という意味です。

少ない力で重いものを動かすてこと同じように——

自分のお金より多い金額で投資する仕組みのことです。

自分のお金：10万円
レバレッジ3倍：30万円分の投資ができる

うまくいけば3倍の利益。でも失敗すれば——

30万円の損失が出た場合
→ 自分の10万円が全部なくなる
→ さらに20万円の借金が残る

最悪の場合、投資した金額以上の借金が残ります。

これが「投資で全財産を失う」仕組みです。

・FX（高倍率取引）
・信用取引
・レバレッジETF
・仮想通貨の証拠金取引

これらは「投資」という言葉を使いますが、実態は「博打」に近い行為です。

似たように使われますが、意味が違います。

投機　　：短期間で大きく儲けようとする行為のこと
レバレッジ：借金して投資額を増やす仕組みのこと

関係性はこうです。

投機（短期で大きく稼ごうとする）
　└── レバレッジを使うことが多い
　　　（借金して投資額をさらに増やす）

レバレッジを使った投機が、「投資で全財産を失う」最も危険なパターンです。

投資信託の中に「ナスダック100　3倍ブル」のように「〇倍ブル」と書いてある商品があります。

これもレバレッジ投資信託です。

3倍ブル：指数が1%上がると3%上がる
　　　　　指数が1%下がると3%下がる

「ブル（Bull）」は牛のことで、上昇を狙う商品という意味です。逆に「ベア（Bear）」は下落を狙う商品です。

名前に「ブル」「ベア」「レバレッジ」「〇倍」と書いてある商品は、通常の投資信託より値動きが大きくなります。

さらに毎日リセットされる仕組みなので、上がったり下がったりを繰り返すと元本がどんどん減っていく「逓減」という現象も起きます。長期保有には向きません。初心者の方は避けたほうが無難です。

オルカンやS&P500には「〇倍」という表記はありません。これが安心して積み立てられる理由の一つです。

NISAでオルカンを毎月積み立てることは、レバレッジとはまったく別物です。