「投資の基本は、コア・サテライト戦略」という言葉があります。
最初に聞いた時はなんだか難しそうだと思っていました。
でも意味はシンプルです。
「安全な投資信託を9割、個別株1割」
たったこれだけのことでした。
コアとは？ まず9割を固めること
私は楽天証券の、NISAつみたて投資枠で、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を積み立てています。
これが「コア」な部分になります。
全投資額のうち、このようなリスクの少ない投資信託を9割にすることが、安全に投資するために必要な設定です。
サテライトとは？
個別株などのリスクがある投資のことです。
個別株を購入するのは、全投資額の1割にすると、リスクが抑えられます。
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私も1割ルールを守りながら、個別株も行っています。
株に対する理解が深まるので、個人的にはおすすめです。
銘柄選びのコツ
1割だからといって、個別株をなんとなく買うのはお勧めできません。
「半導体ならなんでも」「テスラが話題」「今は株だ！」と、話題だけで購入しないように注意をしてください。
挑戦する前にすること、3つあります。
- 楽天証券のサイトを開いて購入する株をチェック
- 信頼できる米国株投資家のYouTube動画を毎日見て、購入する株をセレクト
- その上で、自分なりに納得してから銘柄を決める
私は、ほんの数株であったとしても、調査をしてから購入しています。
まとめ
老後の資産形成のために「つみたて投資枠」でオルカンやS&P500を積み立てていると、だんだん欲が出てきます。
そして、早く儲かりそうな「個別株」を購入したくなります。
しかしどんな時も、その挑戦は1割以内に留めてください。
それが、安全に「老後資金」を作るコツです。
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