毎月3.3万円を4年間積み立てたら、159万円が400万円になりました

＊この記事は投資経験のない方にもわかりやすく書いています

旧NISAを覚えていますか。

2018年から2023年の間、今の新NISAに改正される前のNISAのことです。

旧NISAの「つみたてNISA」は、1年40万円までが非課税でした。
そのため、月に3.3万円を積み立てるのが主流でした。

私は、2020年から始めたので、4年間楽天証券の「つみたてNISA」で、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」という投資信託を月にを3.3万円積み立てました。

旧NISAと新NISAは、口座が別れています。

そのため、旧NISAだけの成績を切り取って見ることができますので、旧NISAの結果をお見せします。

2020年から2023年12月までの丸々4年分の成績発表です。

私のつみたて期間のオルカンの値動き

私がオルカンの積み立てを始めた2020年9月の基準価額は、11,847円でした。（11月にその年の枠を埋めました）

旧NISAの最後の月、2023年12月の時点では、20,667円でした。
今では30,000円台で、当初の約3倍になっています。

図を見ると、その直前にコロナショックで大きく下落しているのがわかります。

その後は全体的には右肩上がりですが、2022年はグラフがダラダラしています。この頃から徐々に円安・ドル高が進み始めた時期でもあります。

この間、毎月1日に3.３万円分のオルカンを購入してきました。

4年間の積み立て総額は、約159万円です。
利息が242万円ついて、
合計約400万円になりました。

しかもNISAは非課税なので、これがまるごと手元に残ります。

旧NISAの最後の買付は2023年12月。基準価額は20,667円でした。

この頃、すでに「過去最高値」と言われていました。正直、「今買って大丈夫かな」と思っていました。

でも今、オルカンの基準価額は30,000円を超えています。

あの時「高い」と感じた20,667円が、今では安値だったことになります。

これが長期投資の面白いところです。今日が一番安い日かもしれない。 10年後に振り返ったら、今日の価格も「あの頃は安かったね」と思う日が来ると予想されています。

旧NISAで4年間、毎月3.3万円をオルカンに積み立てた結果は、あまりにも夢があると思いませんか。

コロナショックからのV字回復の途中から参入し、すぐに「最高値」に突入しました。

１ドル110円前後だったのに、130円、140円と上がって行きました。

「高すぎる」と感じた時期もありました。それでも売らずに積み立て続けた。

そしてそのまま2年半置いておいたことで、152%という結果をもたらしています。

特別な知識は必要ありませんでした。毎月同じ金額を、同じ投資信託に、ただ積み立てただけです。

もし迷っているなら、まず始めてみてください。

長期投資を行えば、幾度か「暴落」も経験することでしょう。
ですが、これまでの暴落は必ず回復し、それ以上に高値を更新し続けてきたのです。

遅すぎることは、ありません。

私は、仕事をしている間は、楽天証券で「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を定期購入することを続けたいと思っています。