つみたてNISAはドルコスト平均法
「ドルコスト平均法」で投資する。
これを聞くだけで「難しそう」と思ってしまいます。
しかし積立投資は、そもそもドルコスト平均法を実践しているのです。
難しい理論を理解してから始める必要はありません。
ドルコスト平均法とは「平均的な価格で買う方法」
投資信託は日本円で購入するので、
株価が安い月は、同じ3万円でもたくさん買えます。
高い月は、同じ3万円でも少ししか買えません。
同じ3万円を購入した場合でも、中身の量が違うのです。
これを毎月繰り返すことで、購入価格の平均がならされていくのです。
これが「ドルコスト平均法」です。
| 月 | 投資信託の価格 | 3万円で買える量 |
|---|---|---|
| 1月 | 10,000円 | 3口分 |
| 2月 | 5,000円（下落） | 6口分 |
| 3月 | 15,000円（上昇） | 2口分 |
一括投資とどっちがいいの？
「投資は元本が全て」といわれます。
今が最高値であったとしても、「今は、未来より安い」という考えです。
ですがつみたて投資よりもリスクがあります。
- もしかしたら、今より安くなるかもしれない。
- もしかしたら、ドルが下がるかもしれない。
そんな不安と戦うことになります。
それに比べ、ドルコスト平均法はリスクを最も下げた投資方法なのです。
20年続けると、プロを超える結果が出せる
ドルコスト平均法での投資は、お金持ちになるのにとても時間がかかります。
20年以上続けた場合、過去200年の歴史上、どの期間でも元本割れした例はほぼないそうです。
15年から20年継続した場合は、プロの投資家より結果が良いとすら言われています。
としこ
資産形成に大切なのは「ドルコスト平均法での長期投資です」
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まとめ
| 内容 | |
|---|---|
| ドルコスト平均法とは | 毎月一定額を積み立てて購入価格を平均化する方法 |
| 投資信託の買い方 | 株数ではなく「金額」で買う |
| なぜいいの？ | リスクを下げる |
| タイミングは？ | 毎月自動 |
| 20年続けると | プロの機関投資家でも出せない結果が出せると言われている |
投資にはリスクがあります。過去の実績は将来の成果を保証するものではありません。投資はご自身の判断と責任のもとで行ってください。
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